Agir comme un exécuteur/liquidateur : Ce que vous devez savoir

Un exécuteur testamentaire (connu sous le nom de liquidateur au Québec) est une personne désignée pour administrer la succession d’un défunt conformément aux directives de son testament. Cette responsabilité peut être confiée à un ami, un membre de la famille, un avocat, un comptable, une société de fiducie, ou une combinaison de ces personnes travaillant de concert.

Bien que la fonction d’exécuteur soit un honneur, indiquant qu’une personne vous confie l’administration de sa succession, elle implique aussi une grande part de responsabilité. Ainsi, avant d’accepter ce poste, assurez-vous de bien comprendre les engagements et les risques encourus, et évaluez attentivement si vous êtes prêt à relever ce défi.

Voici cinq questions à se poser avant de décider d’endosser le rôle d’exécuteur :

• 1. Ai-je le temps et la disponibilité nécessaires pour assumer cette fonction?
  L’administration d’une succession peut prendre beaucoup de temps, souvent jusqu’à une année voire plus. Si vous avez déjà une vie bien remplie, il peut s’avérer difficile de concilier les responsabilités d’un exécuteur et vos propres besoins.
• 2. Ai-je au moins une connaissance de base en droit, en finance et en planification successorale?
  Nous disposons de ressources pour vous aider à apprendre les étapes du processus à suivre pour agir comme exécuteur.
• 3. Suis-je capable de gérer les implications émotionnelles liées à la gestion des affaires d’un proche?
  Endosser la fonction d’exécuteur peut être une lourde responsabilité au moment où vous faites le deuil d’un proche.
• 4. Est-ce que je dois m’attendre à des conflits ou à des dynamiques familiales compliquées parmi les bénéficiaires?
  Toutes les successions ne se règlent pas aisément. Pour prendre des décisions éclairées, vous devez être conscient des éventuels problèmes familiaux. Dans certains cas, faire appel à une tierce personne impartiale peut s’avérer bénéfique pour gérer ces situations délicates.
• 5. Suis-je prêt à effectuer des recherches, à apprendre, à demander des conseils ou à solliciter l’aide d’un professionnel pour administrer une succession?
  L’administration d’une succession représente un défi pour chacun, mais vous n’avez pas besoin de l’affronter seul. Pensez à solliciter l’aide de professionnels, comme un avocat, un comptable ou un conseiller financier, afin de vous assister dans l’exécution de certaines ou de toutes les tâches liées à votre rôle d’exécuteur.

Nous pouvons vous aider

Si vous souhaitez obtenir de plus amples informations sur le rôle d’exécuteur, demandez-nous une copie de notre article éducatif intitulé « Agir comme un exécuteur ». Nous disposons également d’un « Aide-mémoire de l’exécuteur », qui présente les principales mesures à prendre dès le départ et à différents moments de l’année.

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